Причем не только в банках с иностранным капиталом, часто пионерами нововведений являются и компании финансового профиля с государственным участием. Отмывание денег может иметь серьезные последствия для экономики и общества, потому что оно поддерживает преступную деятельность и незаконное финансирование терроризма. Грязные средства могут попасть и к тебе, чтобы избежать этого, на WhiteBIT мы проверяем каждую транзакцию. Это может быть покупка недвижимости за грязные средства или перевод денег фиктивной организации. Но, увы, в большинстве случаев спасение утопающих – дело рук самих утопающих.
Один из таких проектов — Bitfury Cristal, созданный одной из крупнейших компаний по производству оборудования для майнинга. Большинство развитых стран стремятся регулировать рынок криптовалют, что вполне естественно. Поэтому любые криптовалютные платформы, биржи или сервисы, которые хотят работать на территории данных стран легально, обязаны соблюдать нормы KYC и AML. KYC, или Know Your Customer (“Знай Своего Клиента”) представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода. Это также необходимо, например, при участии в некоторых аллокациях проектов на MDAO Maker, однако не стоит бояться — это простой и безопасный процесс. Децентрализованные способы верификации могут решить проблему кражи данных, оптимизировать пользовательские и институциональные процессы и поставить клиента в центр принципа соответствия требованиям.
CDD — это сокращение от «Customer Due Diligence», означающее процесс проверки клиента. Это один из ключевых элементов системы AML (борьба с отмыванием денег), и предусматривается во многих законах и регуляторных требованиях, касающихся финансовых учреждений. Если большинство финансовых учреждений в мире будет противодействовать отмыванию денег, эта процедура станет слишком рискованной и сложной для злоумышленников. Хотя полностью остановить отмывание денег невозможно, но можно существенно уменьшить его уровень с помощью эффективных мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Криптовалютные транзакции анонимны и могут быть использованы для легализации доходов по преступной деятельности, такой как торговля наркотиками, оружием, торговля людьми и т.д. С помощью переданных реальным пользователем сведений можно установить личность клиента и убедиться в том, что он соответствует законодательству своего государства.
Kyc
Практика KYC стала особенно актуальной после всплеска интереса к криптовалютам, поскольку они предоставляют возможность перевода средств без посредников. Это может быть злоупотребление незаконными элементами для проведения операций с деньгами, связанными с преступной деятельностью. Поэтому множество стран и юрисдикций начали требовать от криптобирж проведение KYC процедур для предотвращения возможного финансирования террористической или незаконной деятельности через криптовалюты. Как вы уже поняли, KYC-требования – это часть борьбы с отмыванием денег (Anti Money Laundering measures). AML-меры включают в себя сотни процессов, среди которых есть верификация клиентов. Именно тогда была создана первая и самая известная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – FATF.
- Кроме того, власти стремятся защитить традиционную финансовую систему и негативно смотрят на возможности запуска стейблкоинов со стороны частных компаний (таких, как Libra от Facebook).
- Термины KYC и AML встречаются только в тех странах, где есть законодательные ограничения.
- Блокчейн хранит информацию о каждой монете и ее доле, начиная с момента создания майнером.
- Примерами процедур KYC можно считать лимиты на снятие наличных со счета или верификацию личности клиента по коду из SMS.
- Сначала обратимся к полной процедуре KYC, которая на самом деле шире, нежели просто верификация на бирже.
- AML-меры могут быть частью этого регулирования, помогая контролировать и отслеживать транзакции и соблюдение правил.
Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы. Именно так полностью звучит задача негосударственной международной организации Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Части этой длинной аббревиатуры встречаются во многих финансовых документах, манифестах открытости, политике безопасности компаний. CFT — это аббревиатура от «Combating the Financing of Terrorism» (с англ. борьба с финансированием терроризма). Она ориентирована на предотвращение и прекращение финансирования деятельности террористических организаций путем установления контроля над финансовыми потоками и идентификации подозрительных транзакций. В 1989 году была создана Financial Action Task Force, FATF (с англ. группа по финансовой деятельности).
Почему Многие Криптовалютные Сервисы Настаивают На Kyc-процедурах?
Сторонники виртуальных монет считают, что биржи сливаются с правоохранительными органами в единый аппарат, который делает токены похожими на обычное платежное средство. KYC лишь часть глобальной программы по борьбе с финансовыми махинациями. AML (anti-money laundering) — программа по противодействию отмыванию денег, которая проводится одной из негосударственных международных организаций.
Сегодня KYC — это неотъемлемый атрибут для перехода криптомонет в частные руки. Он дает уверенность покупателям и продавцам, предотвращает попадание мошенников на биржи. Ведь ни один преступник добровольно не сделает сэлфи с собственным паспортом. KYC — это верификация пользователя, подтверждение его личности путем запроса персональных данных. Сама аббревиатура происходит от выражения Know Your Customer и переводится как «Знай Своего Клиента».
Крипто-транзакции очень привлекательны для тех, кто хочет скрыть доходы или перевести их оставаясь неузнанным. До внедрения политик AML/KYC было практически невозможно отследить отправителя и получателя крипто-транзакций. Вот почему постановления Европейского союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма обязывают криптоплатформы любого типа следовать 5-й Директиве о борьбе с отмыванием денег.
Почти в каждом случае необходимо будет установить личность пользователя. Пользователю придется оставить личные данные, такие как имя, адрес и контактные данные. Личность также должна быть установлена путем отправки вместе с заявлением документа, удостоверяющего личность, например, водительского удостоверения или паспорта. Процедура KYC реализуется посредством сбора информации для последующего формирования базы данных.
Можно Ли Обойтись Без Верификации?
Рекомендуем вам регулярно использовать AMLBot для верификации потенциальных транзакций. Это убережет от взаимодействия с опасными кошельками и возможного бана. Либо же вы можете использовать кошелек со встроенным AML-модулем – AMLSafe. И если эта группа криптовалютных кошельков проводит действия, которые можно классифицировать как отмывание средств, обман законопослушных клиентов или финансирование терроризма, то блокируется вся группа.
Как пройти процесс верификации для участия в комьюнити-раунде аллокации на примере проекта Tatsumeeko можно прочитать в нашей подробной статье. Под KYC мы понимаем процесс, с помощью которого организация или компания проверяет, с кем имеет дело. Однако стоит понимать, что для DID все еще необходим доверенный орган, который будет проверять данные, выдавать мандаты и согласовывать определенные стандарты. При этом вполне очевидно, что корпорации, специализирующиеся на защите данных, не захотят отказываться от своих коммерческих решений. Начиная с 1970 года требование о соблюдении AML закреплено на государственном и юридическом уровнях.
Profinvestment – Profinvestment — портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга.
В Чем Разница Между Kyc И Aml?
Забрать подарок Я подтверждаю согласие на обработку персональных данных. Позволяет совершать операции с криптовалютой без KYC на P2P-платформе.
Далеко не все пользователи положительно относятся к механизму верификации. С их точки зрения, подобная процедура полностью противоречит концепции анонимности децентрализованных блокчейнов. Это может быть удостоверение личности государственного образца (например, водительские права, паспорт) и подтверждение места жительства. Иногда нужно предоставить дополнительные документы, необходимые вашему банку для совершения транзакции. Банкир проверяет документацию и определяет, принадлежит ли она тому, кто ею пользуется.
AMLBot – один из самых популярных инструментов для дополнительной проверки в криптовалютной индустрии. Данная программа просчитывает степень риска любого кошелька меньше, чем за десять секунд. Для этого она использует больше двадцати пяти открытых баз данных и более десяти параметров сканирования информации.
Это законодательство постоянно пересматривается с целью снижения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. AML — это аббревиатура от Anti-Money Laundering что такое aml (с англ. противодействие отмыванию средств). Это комплекс мер и процедур, предназначенных для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег.
Chateanos